人民币清算行落地美国完成全球重要版图布局

历经近一年时间，人民币清算行终于落地美国。

9月21日，央行发布公告称，授权中国银行纽约分行担任美国人民币业务清算行。至此，中国银行已在中国港、澳、台，德国、法国、澳大利亚、马来西亚、匈牙利、南非、赞比亚、美国等11个国家和地区担任人民币清算行。

人民币清算行落户美国，被业界认为是完成了清算行全球版图的重要布局。据第一财经数据整理，作为人民币国际化的一项基础设施，清算行近两年在全球金融中心的布局加速。

自2003年中行担任香港人民币清算行起步，2014年、2015年成为人民币清算行设立的“爆发期”，2014年和2015年均分别在8个国家和地区设立人民币清算行。从布局路线图来看，人民币清算行最先在亚太布局，然后挺近欧洲、美洲。

(境外人民币清算行一览)

在人民币清算行加速布局的过程中，五大行均参与到角逐当中，截至目前，人民币清算行已遍及全球21个主要国家和地区。

落地美国

2016年6月，第八轮中美战略与经济对话就进一步发展在美人民币交易与清算能力达成一系列共识，包括在美指定人民币清算行、给予美国RQFII额度、加强中美人民币合作等建议。

在共识中，中国给予美国2500亿元的RQFII额度，将给美国市场带来更多的人民币流动。同时，随着人民银行批准中行纽约分行担任美国人民币清算行，人民币清算机制实现在美落地。

有分析人士表示，清算行对推动美国人民币市场发展有三方面的作用，一是中美之间相差12个小时，在美设立人民币清算行，有利于提升美国本地人民币资金支付效率。二是有利于降低美国机构交易成本，包括汇兑、融资等成本。三是清算行将大力开展市场培育，使当地工商企业和个人客户了解人民币、使用人民币，逐步提高美国当地人民币的活跃程度。

据中行相关人士透露，中行希望利用清算行这个角色，与当地同业展开合作，加快金融创新步伐，推动纽约成为全球最重要的离岸人民币中心之一。

随着人民币清算行的加速布局，人民币国际化也在加快推进。2015年人民币纳入特别提款权(SDR)货币篮子，2016年8月31日世界银行发行首只以人民币进行结算的SDR债券等一系列人民币国际化脚步正在加快。

根据SWIFT数据统计，2016年6月，超过1800家机构处理全球人民币支付。7月，人民币重新成为全球第五大支付货币，占全球支付总额的1.90%。

市场潜力

全球金融中心设立人民币清算行也是大行的必争之地，美国人民币清算行的竞争过程亦十分激烈，人民币在美国使用的市场潜力是各行竞争的主要动力。银行主要看重中美两地的时差，时差的作用会使当地人民币支付需求潜力爆发。

从美国市场对人民币需求来看，数据显示，2015年中美贸易额超过5500亿美元，美国是中国对外直接投资的第四大目的地，中美互为最为重要的贸易合作伙伴。

据SWIFT统计，今年上半年，美国市场人民币支付清算金额接近10万亿元，在全球离岸市场排名第五，位列中国香港、伦敦、新加坡、中国台湾之后。

此外，美国还是全球最大的金融市场，资管理财规模超过66万亿美元，也是除中国香港之外中概股的第一上市地，全球约22%的中概股在美国上市。今年给予美国2500亿元RQFII额度也仅次于香港，这些都让市场对美国的人民币发展有所期待。

“目前，中美贸易投资往来广泛使用美元进行计价交易，如果其中一部分通过人民币支付，将降低投资者、贸易商的交易成本和汇率风险，提高人民币在美国的发展潜力，可以预见，美国广阔的市场空间将为人民币国际化注入更大活力。”上述中行相关人士对第一财经记者表示。

中行方面表示，中行纽约分行获准成为人民币清算行，将进一步提升人民币清算能力，实现五大洲清算网络的全覆盖，提供7×24小时清算服务，而其中纽约是整个支付链条中非常重要的节点。

2016年上半年，中银集团共办理跨境人民币清算量150万亿元人民币。中行纽约分行资产规模超过500亿美元，国际结算量约占中美货物贸易额的四分之一，美元清算量排名第十，70%的客户是美国本土客户。

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